Els beneficis, l'inversor jove i els fons socialment responsables

A mesura que la preocupació sostenible va tenint una major incidència en la nostra societat, els inversors estan sent cada vegada més exigents quant als criteris de sostenibilitat.

Els avantatges de la inversió socialment responsable

Implementar una estratègia d'inversió enfocada en la responsabilitat social aporta grans beneficis, tant si la inversió socialment responsable compon la totalitat de la nostra cartera o tan sols una part. Tal com indica el nostre partner Inbestme, aquests són alguns dels avantatges d'invertir en aquesta mena de fons:

• SER FIDEL ALS TEUS VALORS: Si vols que tant els teus actes i accions com els teus valors respectin la teva visió en els àmbits socials i mediambientals, triant els fons ISR estaràs alineat amb la teva ètica en els diferents nivells.
• PRENDRE ACCIÓ EN PROBLEMES REALS: Sempre parlem del molt que ens agradaria canviar alguna cosa en la societat, i triar aquest tipus de fons ens permet prendre accions reals, aportant capital a empreses que busquen millorar el futur de la societat.
• MENOR RISC A LLARG TERMINI: Aquest tipus de fons que inclou només a les empreses que compleixen amb els criteris ASG, podria implicar una major rendibilitat, ja que aquest tipus de companyies solen quedar exemptes d'escàndols de reputació i possibles regulacions legals. A més són empreses que, en un futur, poden convertir-se en líders de molts sectors.
• NO RENUNCIAR A LA RENDIBILITAT: Les rendibilitats dels fons ISR tenen una rendibilitat mitjana similar als fons que no compleixen amb aquestes característiques, sent fins i tot major en sectors com les energies renovables.

Inversor Jove: Renda Variable i experiència digital

Mutual Mèdica no tenia un producte específic per als metges més joves, amb menys capacitat d'inversió i que ofereixi una experiència completament digital. La inversió dels productes de Mutual Mèdica se centra en la Renda Fixa i el mutualista jove pot tenir un perfil inversor en el qual la renda variable la consideri més atractiva pel seu horitzó d'inversió a llarg termini.

Per aquest motiu, Mutual Mèdica i Inbestme s'han aliat per a poder oferir al mutualista jove la possibilitat d'invertir a llarg termini en fons d'inversió sostenibles a través d'Inversió Jove. Aquest producte s'adapta a les necessitats dels inversors més joves que busquin una inversió a llarg termini per a realitzar un estalvi sistemàtic des de joves per a la jubilació. Sabem que els metges més joves no poden invertir grans quantitats per a la jubilació, per la qual cosa aquesta opció permet invertir imports mensuals molt reduïts, i a més compta amb una aportació inicial de 50€ per part de Mutual Mèdica per a fomentar la inversió a llarg termini dels nostres mutualistes més joves.

En la inversió en renda variable els rendiments no estan garantits, com en els productes que ofereix Mutual Mèdica. No obstant això, en un horitzó d'inversió llarg, d'entorn de 40 anys com el que tenen els nostres mutualistes més joves, la inversió en renda variable és un producte que s'adapta millor a aquest perfil inversor. A pesar que pugui sofrir alts i baixos durant el període, caldria esperar que en un horitzó d'inversió a un termini tan llarg, la renda variable ofereixi una rendibilitat superior. No obstant això, aquesta inversió requereix un major coneixement inversor per part del mutualista, per a prendre la decisió correcta de quan canviar la inversió cap a un perfil més conservador a mesura que s'acosti la seva data de jubilació.

Què són els fons d'inversió socialment responsable? (ISR)

Els fons d'inversió socialment responsable (ISR) són institucions d'inversió col·lectiva que trien els actius que conformen la seva cartera en funció de criteris ambientals, socials i de govern corporatiu (ASG). Invertir segons aquests criteris permet prendre decisions d'inversió més completes, en tenir en compte criteris d'inversió, però incloent també uns altres intangibles.

Aquest tipus de fons acostumen a excloure aquells sectors que no van de bracet amb la responsabilitat social, així com a totes aquelles activitats que tenen un impacte negatiu en la societat. També podrien ser excloses les companyies que no compleixen amb els principis del Pacte Mundial de les Nacions Unides, la que es coneix com a major iniciativa voluntària de responsabilitat social corporativa del món, o aquelles companyies que compten amb una mala classificació tenint en compte els criteris ASG.

Pel contrari, se solen incloure aquelles empreses o governs amb millor puntuació en els sectors ambientals, socials i de govern corporatiu. Aquests fons afavoreixen a les companyies que cuiden del medi ambient i inverteixen en empreses amb polítiques d'igualtat social. Com la gran majoria, aquest tipus de fons busquen obtenir rendibilitat a mitjà i llarg termini, encara que aquests productes financers de determinada acció o sector hagin obtingut rendibilitats extraordinàries en el passat, no significa que tornin a reproduir-se en el futur.

A més es considera que aplicar criteris ASG en la selecció de valors també aporta un plus de rendibilitat. Aquells qui els apliquen són companyies ben gestionades amb un govern corporatiu robust, que tenen cura el medi ambient i que minimitzen els potencials riscos reguladors i de reputació per a poder generar més valor a llarg termini. En incorporar criteris ASG, prenem millors decisions d'inversió, ja que aquestes són més completes.

Sabies que…?

• El 21%* de les inversions a Espanya són inversions socialment responsables.
• Les inversions ISR han crescut un 21% a Espanya.
• Ja són 000.000€* en inversió ISR a Espanya.

*Font d'informació: SPAINSIF

A Mutual Mèdica el 71% de la nostra inversió ja és ASG. El nostre compromís és invertir amb valors i amb impacte. I tu, com inverteixes els teus estalvis? Accedeix de manera exclusiva, només per ser Mutualista, a un pla d'inversió amb fons socialment responsables a través del nostre partner InbestMe.

I no deixis de consultar la nostra infografia resumeixen amb les claus de les ISR.

ET RECOMANEM:

• Invertim de manera responsable
• Com invertir i triar els correctes productes asseguradors
• Consells per a iniciar una activitat privada com a metge