{"id":310,"date":"2022-04-12T11:14:08","date_gmt":"2022-04-12T11:14:08","guid":{"rendered":"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/?page_id=310"},"modified":"2022-06-21T08:08:17","modified_gmt":"2022-06-21T08:08:17","slug":"buen-gobierno-corporativo","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/es\/buen-gobierno-corporativo\/","title":{"rendered":"BUEN GOBIERNO CORPORATIVO"},"content":{"rendered":"\n<hr class=\"wp-block-separator ancla-je\" id=\"organos-de-gobierno\"\/>\n\n\n\n<h2><strong>\u00d3rganos de gobierno<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>El objetivo del Sistema de Gobierno de Mutual M\u00e9dica es<strong> dotar a la entidad de una estructura organizativa transparente y apropiada<\/strong>, con una clara y adecuada distribuci\u00f3n y separaci\u00f3n de funciones. Para ello, <strong>la estructura se compone de tres niveles de decisi\u00f3n: Asamblea General de Mutualistas, Consejo de Administraci\u00f3n y las diversas Comisiones del Consejo<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Paralelamente, en el marco del cumplimiento de Solvencia II, el sistema de gobierno estar\u00e1 compuesto, a su vez, por las funciones clave de Gesti\u00f3n de Riesgos, Actuarial, Auditor\u00eda Interna y Verificaci\u00f3n de Cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<p>Este sistema responde al doble compromiso del modelo de gobernanza de la entidad:<\/p>\n\n\n\n<p>\u2022 La aplicaci\u00f3n efectiva de los valores de Mutual M\u00e9dica, a partir de unos criterios propios de actuaci\u00f3n y autocontrol.<\/p>\n\n\n\n<p>\u2022 El cumplimiento del ordenamiento jur\u00eddico que le afecta como entidad aseguradora con naturaleza de mutualidad de previsi\u00f3n social.<\/p>\n\n\n\n<p>A continuaci\u00f3n, se detallan las funciones y composici\u00f3n de cada uno de los \u00f3rganos de gobierno en el ejercicio 2021.<\/p>\n\n\n\n<h3>Organigrama<\/h3>\n\n\n\n<iframe loading=\"lazy\" class=\"d\" src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/graficas\/02-01\/02-01_organigrama2.html\" width=\"768\" height=\"466\" marginwidth=\"0\" marginheight=\"0\" frameborder=\"0\" scrolling=\"no\" style=\"display:block; margin: 0 auto;\"><\/iframe>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full m\"><img loading=\"lazy\" width=\"702\" height=\"409\" src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/2-organigrama.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1991\" srcset=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/2-organigrama.jpg 702w, https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/2-organigrama-480x280.jpg 480w\" sizes=\"(min-width: 0px) and (max-width: 480px) 480px, (min-width: 481px) 702px, 100vw\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h3><strong>Asamblea General<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>La Asamblea General es la <strong>reuni\u00f3n de los mutualistas para deliberar y establecer acuerdos<\/strong>, entre los que destacan el nombramiento, la ratificaci\u00f3n y la revocaci\u00f3n de los miembros del Consejo de Administraci\u00f3n, as\u00ed como valorar y censurar o aprobar la gesti\u00f3n social y las cuentas anuales del ejercicio. Asimismo, aprueba nuevos reglamentos o cambios en los ya existentes, adem\u00e1s de las modificaciones de los estatutos. Pueden tomar parte en ella todos los mutualistas de la entidad.<\/p>\n\n\n\n<h3><strong>Consejo de Administraci\u00f3n<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>El Consejo de Administraci\u00f3n es el <strong>\u00f3rgano de representaci\u00f3n, gobierno y gesti\u00f3n de Mutual M\u00e9dica<\/strong> y tiene como funciones fijar las directrices generales de actuaci\u00f3n en la gesti\u00f3n de la entidad y nombrar los cargos de direcci\u00f3n de la mutualidad. Tambi\u00e9n debe presentar a la Asamblea las cuentas anuales, el informe de gesti\u00f3n y la propuesta de aplicaci\u00f3n del resultado, adem\u00e1s de aprobar el presupuesto anual de ingresos y gastos. Debe destacarse que el Consejo convoca las elecciones para consejero y aplica e interpreta los preceptos estatutarios, especialmente en caso de duda.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>El Consejo de Administraci\u00f3n est\u00e1 formado por m\u00e9dicos<\/strong>, que velan por ofrecer en todo momento los productos y servicios que el colectivo necesita. Un total de 14 de sus miembros son escogidos en la Asamblea General mediante elecciones y otros 7 lo son en representaci\u00f3n de los colegios de m\u00e9dicos protectores. Entre los 14 miembros escogidos por la Asamblea, uno de ellos lo es como consejero externo al no tener la condici\u00f3n de m\u00e9dico mutualista, sino que se incorpora al Consejo para aportar sus conocimientos y experiencia en seguros y mercados financieros, contabilidad, marco regulatorio, etc.<\/p>\n\n\n\n\n\n<div class=\"wp-block-columns w90\">\n<div class=\"wp-block-column\">\n<p><strong>Presidente<\/strong><br>Dr. Luis A. Morales Fochs<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Vicepresidente<\/strong><br>Dr. Pablo Corral Collantes<br>(hasta mayo de 2021)<br>Dr. Jos\u00e9 Ignacio Catal\u00e1n Ramos<br>(desde mayo de 2021)<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Secretaria<\/strong><br>Dra. M. Asunci\u00f3n Torrents Fern\u00e1ndez<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Vicesecretario<\/strong><br>Dr. Alejandro Andreu Lope<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Tesorero<\/strong> <br>Dr. Llu\u00eds Castells Fust\u00e9<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Contador<\/strong><br>Dr. Javier Mareque Bueno<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\">\n<p><strong>Vocales<\/strong> <br>Dr. Santiago Aguad\u00e9 Bruix<br>Sra. Ana Bar\u00f3 Casamaj\u00f3 <br>Dra. Rosa M. Boy\u00e9 de la Presa <br>Dr. Jos\u00e9 Ignacio Catal\u00e1n Ramos <br>(hasta mayo de 2021) <br>Dra. Teresa Maristany Daunert <br>Dr. Fernando Rivas Navarro <br>Dr. Miquel Vilardell Tarr\u00e9s<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\">\n<figure class=\"wp-block-image size-large is-resized\"><img loading=\"lazy\" src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/consell-dadministracio-sense-mascareta-683x1024.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-279\" width=\"255\" height=\"382\"\/><\/figure>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n<h4><strong>Vocales en representaci\u00f3n de los Colegios Oficiales de M\u00e9dicos Protectores<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-columns w90\">\n<div class=\"wp-block-column w90 no-margin\">\n<p><strong>Colegio Oficial de M\u00e9dicos de Barcelona<\/strong> <br>Dr. Llu\u00eds Esteve Balagu\u00e9<br>Dr. Jaume Roig\u00e9 Sol\u00e9 (hasta junio de 2021)<br>Dr. Josep Maria Benet Mart\u00ed (desde junio de 2021)<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Colegio Oficial de M\u00e9dicos de Girona<\/strong> <br>Dr. Josep Vilaplana Birba<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Colegio Oficial de M\u00e9dicos de las Islas Baleares<\/strong> <br>Dr. Carles Recasens Laguarda<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\">\n<p><strong>Colegio Oficial de M\u00e9dicos de Lleida<\/strong> <br>Dr. Ram\u00f3n Mur Garc\u00e9s<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Colegio Oficial de M\u00e9dicos de Tarragona<\/strong> <br>Dr. Sergi Boada Pie<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Colegio Oficial de M\u00e9dicos de Cantabria<\/strong> <br>Dr. Francisco Javier Hern\u00e1ndez de Sande de Prada<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<h3><strong>Comisi\u00f3n Permanente<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Es el \u00f3rgano que <strong>trata la resoluci\u00f3n de los asuntos de tr\u00e1mite<\/strong>, tiene atribuciones en materia de nombramiento y retribuciones y prepara los Consejos de Administraci\u00f3n. Est\u00e1 formado por miembros con cargo del Consejo de Administraci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n\n\n<div class=\"wp-block-columns w90\">\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\">\n<p><strong>Presidente<\/strong><br>Dr. Luis A. Morales Fochs<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Vicepresidente<\/strong><br>Dr. Pablo Corral Collantes<br>(hasta mayo de 2021)<\/p>\n\n\n\n<p>Dr. Jos\u00e9 Ignacio Catal\u00e1n Ramos<br>(desde mayo de 2021)<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Secretaria<\/strong><br>Dra. M. Asunci\u00f3n Torrents Fern\u00e1ndez<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\">\n<p><strong>Vicesecretario<\/strong><br>Dr. Alejandro Andreu Lope<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Tesorero<\/strong><br>Dr. Llu\u00eds Castells Fust\u00e9<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Contador<\/strong><br>Dr. Javier Mareque Bueno<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\">\n<figure class=\"wp-block-image size-large is-resized\"><img loading=\"lazy\" src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/comision-permanente-683x1024.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-284\" width=\"256\" height=\"384\"\/><\/figure>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<h3><strong>Comisi\u00f3n de Auditor\u00eda y Control<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>La Comisi\u00f3n de Auditor\u00eda y Control sirve como <strong>canal de comunicaci\u00f3n entre el Consejo de Administraci\u00f3n y los auditores<\/strong>. Eval\u00faa los resultados de cada auditor\u00eda y las respuestas del equipo de gesti\u00f3n a sus recomendaciones. Asimismo, comprueba la adecuaci\u00f3n y la integridad de los sistemas de control interno, examina el cumplimiento de las reglas de gobierno de Mutual M\u00e9dica y plantea las propuestas necesarias para mejorarlas. Est\u00e1 formada por un m\u00ednimo de tres y un m\u00e1ximo de cinco miembros del Consejo de Administraci\u00f3n, escogidos entre los consejeros electos sin cargo en el Consejo. Puede estar asistida por un profesional externo y contar con la participaci\u00f3n de la direcci\u00f3n en sus reuniones para ejercer labores de soporte, del mismo modo que pueden asistir a sus reuniones hasta tres mutualistas a propuesta del Consejo de Administraci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n\n\n<div class=\"wp-block-columns w90\">\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\">\n<p><strong>Presidente<\/strong><br>Dr. Santiago Aguad\u00e9 Bruix<br>(hasta diciembre de 2021)<\/p>\n\n\n\n<p>Sra. Ana Baro Casamaj\u00f3<br>(desde diciembre de 2021)<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Secretario<\/strong><br>Sra. Ana Baro Casamaj\u00f3<br>(hasta diciembre de 2021)<\/p>\n\n\n\n<p>Dr. Santiago Aguad\u00e9 Bruix<br>(desde diciembre de 2021)<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\">\n<p><strong>Consejero<\/strong><br>Dr. Miquel Vilardell Tarr\u00e9s<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\">\n<figure class=\"wp-block-image size-large is-resized\"><img loading=\"lazy\" src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/C.-Auditoria-y-Control-683x1024.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-292\" width=\"256\" height=\"384\"\/><\/figure>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<h3><strong>Comisi\u00f3n de Inversiones<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>La Comisi\u00f3n de Inversiones es el \u00f3rgano delegado del Consejo de Administraci\u00f3n que le ofrece apoyo en los <strong>asuntos relacionados con las finanzas<\/strong> y que vela por el <strong>cumplimiento de la pol\u00edtica de inversiones<\/strong> de la entidad. Est\u00e1 formada por consejeros electos y personal directivo.<\/p>\n\n\n\n\n\n<div class=\"wp-block-columns w90\">\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\">\n<p><strong>Presidente<\/strong><br>Dr. Llu\u00eds Castells Fust\u00e9<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\">\n<p><strong>Secretario<\/strong><br>Dr. Mart\u00ed Vidal Ma\u00f1as<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Consejero<\/strong><br>Dr. Javier Mareque Bueno<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\">\n<figure class=\"wp-block-image size-large is-resized\"><img loading=\"lazy\" src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/comision-inversiones-683x1024.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-293\" width=\"256\" height=\"384\"\/><\/figure>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<h3><strong>Comisi\u00f3n de Seguros y Prestaciones<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>La Comisi\u00f3n de Seguros y Prestaciones tiene como objeto <strong>adjudicar las prestaciones de los seguros de vida y asesorar en la gesti\u00f3n de los seguros de mutualistas<\/strong> en cuanto al proceso de incorporaci\u00f3n de nuevos mutualistas, la ampliaci\u00f3n de coberturas, las causas de exclusi\u00f3n de patolog\u00edas y la denegaci\u00f3n o aceptaci\u00f3n de prestaciones. Est\u00e1 formada por consejeros electos del Consejo de Administraci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n\n\n<div class=\"wp-block-columns w90\">\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\">\n<p><strong>Presidenta<\/strong><br>Dra. M. Asunci\u00f3n Torrents Fern\u00e1ndez<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\">\n<p><strong>Consejeros<\/strong><br>Dr. Santiago Aguad\u00e9 Bruix<br>Dr. Alejandro Andreu Lope<br>Dra. Rosa M. Boy\u00e9 de la Presa<br>Dr. Jos\u00e9 Ignacio Catal\u00e1n Ramos<br>Dr. Fernando Rivas Navarro<br>Dr. Miquel Vilardell Tarr\u00e9s<br>Dra. Teresa Maristany Daunert<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\">\n<figure class=\"wp-block-image size-large is-resized\"><img loading=\"lazy\" src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/coms.-seguros-y-prestaciones-683x1024.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-296\" width=\"256\" height=\"384\"\/><\/figure>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<h3><strong>Comisi\u00f3n de Estrategia, Innovaci\u00f3n y RSC<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>La Comisi\u00f3n de Estrategia, Innovaci\u00f3n y Responsabilidad Social Corporativa es un \u00f3rgano de car\u00e1cter informativo y consultivo, sin funciones ejecutivas, con facultades de<strong> soporte y asesoramiento al Consejo de Administraci\u00f3n<\/strong>. Entre sus funciones, se encuentran proponer y valorar las distintas alternativas estrat\u00e9gicas a adoptar por la entidad y hacer seguimiento de la gesti\u00f3n de los planes estrat\u00e9gicos en curso; asesorar y proporcionar apoyo en cuestiones relacionadas con la innovaci\u00f3n, realizando an\u00e1lisis y seguimiento de los proyectos de innovaci\u00f3n, garantizando su adecuada implantaci\u00f3n y desarrollo, y asesorar acerca del dise\u00f1o de la cultura y de los valores corporativos, incluyendo estrategia de pr\u00e1cticas de negocio responsable y de sostenibilidad.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-columns w90\">\n<div class=\"wp-block-column\">\n<p><strong>Presidente<\/strong><br>Dr. Pablo Corral Collantes<br>(hasta mayo de 2021) <br>Dra. M. Asunci\u00f3n Torrents Fern\u00e1ndez<br>(desde mayo de 2021)<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\">\n<p><strong>Consejeros<\/strong> <br>Dr. Santiago Aguad\u00e9 Bruix (hasta diciembre de 2021)<br>Dr. Alejandro Andreu Lope <br>Sra. Ana Baro Casamaj\u00f3 (desde diciembre de 2021) <br>Dr. Llu\u00eds Castells Fust\u00e9 <br>Dr. Jos\u00e9 Ignacio Catal\u00e1n Ramos (desde mayo de 2021) <br>Dr. Javier Mareque Bueno <br>Dr. Ram\u00f3n Mur Garc\u00e9s <br>Dr. Jaume Roig\u00e9 Sol\u00e9 (hasta junio de 2021) <br>Dra. M. Asunci\u00f3n Torrents Fern\u00e1ndez (hasta mayo de 2021) <br>Dr. Josep Vilaplana Birba<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-container-6a18041d4a0c6 wp-block-group\"><div class=\"wp-block-group__inner-container\">\n<h3><strong>Direcci\u00f3n General<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>La Direcci\u00f3n General<strong> lleva la gesti\u00f3n de la entidad<\/strong>, en dependencia del Consejo de Administraci\u00f3n. En concreto, es la responsable de la gesti\u00f3n econ\u00f3mica y del cumplimiento de la normativa y de los objetivos fijados por el Consejo y es responsable de la organizaci\u00f3n interna y de la direcci\u00f3n del personal.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-columns w60\">\n<div class=\"wp-block-column\"><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\">\n<div class=\"wp-block-image fotoRounded\"><figure class=\"aligncenter size-full\"><img loading=\"lazy\" width=\"633\" height=\"633\" src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Sr.-Antonio-Lopez-copia.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-669\" srcset=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Sr.-Antonio-Lopez-copia.jpg 633w, https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Sr.-Antonio-Lopez-copia-480x480.jpg 480w\" sizes=\"(min-width: 0px) and (max-width: 480px) 480px, (min-width: 481px) 633px, 100vw\" \/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center\"><strong>Director general<\/strong><br>Sr. Antonio L\u00f3pez L\u00f3pez<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\"><\/div>\n<\/div>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-container-6a18041d4a4f8 wp-block-group\"><div class=\"wp-block-group__inner-container\">\n<h3><strong><strong>Subdirecci\u00f3n General<\/strong><\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Participa activamente en la gesti\u00f3n de las actividades dirigidas por la Direcci\u00f3n General y en la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-columns w60\">\n<div class=\"wp-block-column\"><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\">\n<div class=\"wp-block-image fotoRounded\"><figure class=\"aligncenter size-full\"><img loading=\"lazy\" width=\"557\" height=\"557\" src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Sra.-Sandra-Cantos-copia.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-670\" srcset=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Sra.-Sandra-Cantos-copia.jpg 557w, https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Sra.-Sandra-Cantos-copia-480x480.jpg 480w\" sizes=\"(min-width: 0px) and (max-width: 480px) 480px, (min-width: 481px) 557px, 100vw\" \/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center\"><strong><strong>Subdirectora general<\/strong> <br><\/strong>Sra. Sandra Cantos L\u00f3pez<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\"><\/div>\n<\/div>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n<h3><strong>Servicio de Atenci\u00f3n al Cliente<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>El Servicio de Atenci\u00f3n al Cliente (SAC) atiende las consultas, quejas y reclamaciones de los mutualistas asegurados, beneficiarios o derechohabientes contra los acuerdos de la mutualidad.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-columns\">\n<div class=\"wp-block-column\">\n<p><strong>Responsable del SAC<\/strong> <br>Sr. Luis Almajano<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\">\n<p>&nbsp;<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<h3><strong>Participaci\u00f3n en asociaciones<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Como mutualidad de previsi\u00f3n social del colectivo m\u00e9dico, participamos en varias agrupaciones de entidades relacionadas con la previsi\u00f3n social, con el \u00e1mbito de las mutualidades o con los m\u00e9dicos, con el fin de promover propuestas de mejora a las administraciones, tanto nacionales como europeas, en beneficio de nuestros mutualistas y de todos los m\u00e9dicos.<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-columns\">\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:100%\">\n<div class=\"wp-block-columns are-vertically-aligned-center w100\">\n<div class=\"wp-block-column is-vertically-aligned-center\" style=\"flex-basis:20%\"><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column is-vertically-aligned-center\" style=\"flex-basis:20%\">\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><a href=\"https:\/\/amice-eu.org\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><img loading=\"lazy\" width=\"1000\" height=\"500\" src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Logo_Amice.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-40\" srcset=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Logo_Amice.jpg 1000w, https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Logo_Amice-300x150.jpg 300w, https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Logo_Amice-768x384.jpg 768w\" sizes=\"(max-width: 1000px) 100vw, 1000px\" \/><\/a><\/figure>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:20%\">\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><a href=\"https:\/\/www.cneps.es\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><img loading=\"lazy\" width=\"512\" height=\"102\" src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Logo_CEM.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-41\" srcset=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Logo_CEM.jpg 512w, https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Logo_CEM-300x60.jpg 300w\" sizes=\"(max-width: 512px) 100vw, 512px\" \/><\/a><\/figure>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:20%\">\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><a href=\"https:\/\/www.europamedica.com\/es\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><img loading=\"lazy\" width=\"524\" height=\"117\" src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Logo_Europa_Medica.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-42\" srcset=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Logo_Europa_Medica.jpg 524w, https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Logo_Europa_Medica-300x67.jpg 300w\" sizes=\"(max-width: 524px) 100vw, 524px\" \/><\/a><\/figure>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:20%\"><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator ancla-je\" id=\"modelos-de-gestion-de-riesgos-corporativos\"\/>\n\n\n\n<h2><strong>Modelos de gesti\u00f3n de riesgos corporativos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p><strong>La actividad de Mutual M\u00e9dica est\u00e1 afectada por un conjunto de riesgos de naturaleza muy diversa<\/strong>: sociales, econ\u00f3micos, financieros, legislativos, operacionales o vinculados al uso de las tecnolog\u00edas de la informaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n. Estos riesgos no son est\u00e1ticos, sino que se encuentran en constante transformaci\u00f3n, como demuestran la incertidumbre econ\u00f3mica global actual y la aceleraci\u00f3n del proceso de digitalizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p>La entidad cuenta con una serie de <strong>sistemas de identificaci\u00f3n de estos riesgos y con recursos y pol\u00edticas propias para hacerles frente<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h3><strong>Tres l\u00edneas de defensa<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Mutual M\u00e9dica adopta el sistema de tres l\u00edneas de defensa como modelo para la gesti\u00f3n de riesgos corporativos y el control interno. Este modelo persigue principalmente los siguientes objetivos:<\/p>\n\n\n\n<ul><li>Anticipaci\u00f3n de los riesgos y desarrollo de medidas preventivas.<\/li><li>Gesti\u00f3n del riesgo a partir del cumplimiento de las normativas externas e internas.<\/li><li>Desarrollo de mecanismos fiables e independientes de auditor\u00eda interna.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img loading=\"lazy\" width=\"1389\" height=\"726\" src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/image-3.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-1535\" srcset=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/image-3.png 1389w, https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/image-3-1280x669.png 1280w, https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/image-3-980x512.png 980w, https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/image-3-480x251.png 480w\" sizes=\"(min-width: 0px) and (max-width: 480px) 480px, (min-width: 481px) and (max-width: 980px) 980px, (min-width: 981px) and (max-width: 1280px) 1280px, (min-width: 1281px) 1389px, 100vw\" \/><\/figure>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p>El modelo de tres l\u00edneas de defensa es un est\u00e1ndar ampliamente utilizado, que es tambi\u00e9n requerido por Solvencia II, la directiva europea que marca el sistema de solvencia de todas las entidades del sector asegurador.<\/p>\n\n\n\n<h3><strong>Principales riesgos y medidas de prevenci\u00f3n<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>De acuerdo con el modelo de las tres l\u00edneas de defensa, la entidad ha seguido trabajando en 2021 en el desarrollo de medidas de prevenci\u00f3n para gestionar los riesgos vinculados a los siguientes aspectos: <em>compliance <\/em>penal, protecci\u00f3n de datos y ciberseguridad.<\/p>\n\n\n\n<h4><em>Compliance<\/em> penal<\/h4>\n\n\n\n<p>Mutual M\u00e9dica ha desarrollado un Sistema de Gesti\u00f3n de <em>Compliance <\/em>Penal para evitar que, como persona jur\u00eddica, pueda incurrir en responsabilidad por la comisi\u00f3n de algunos delitos previstos en la normativa. Ciertas conductas de los miembros del sistema de gobierno o de los empleados podr\u00edan poner en riesgo la actividad de la entidad, as\u00ed como la reputaci\u00f3n de Mutual M\u00e9dica. Incluso la mutualidad podr\u00eda recibir alg\u00fan tipo de sanci\u00f3n econ\u00f3mica o administrativa en este sentido. Entre estas conductas delictivas, se encuentran algunas que, por el contexto de nuestra organizaci\u00f3n y la actividad que realizamos, son m\u00e1s susceptibles de producirse, como el descubrimiento y revelaci\u00f3n de secretos, la estafa, el espionaje empresarial, la corrupci\u00f3n, el blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo, el tr\u00e1fico de influencias o los da\u00f1os inform\u00e1ticos. <strong>El Sistema de Gesti\u00f3n de <em>Compliance <\/em>Penal que est\u00e1 construyendo la mutualidad aplica a nivel interno a todas las \u00e1reas de negocio, as\u00ed como a sus relaciones con terceros: grupos de inter\u00e9s, socios de negocio, proveedores, etc. <\/strong>Por esta raz\u00f3n, se ha distribuido la pol\u00edtica de <em>compliance <\/em>penal a todos los niveles y \u00e1mbitos de la entidad y se han realizado acciones de sensibilizaci\u00f3n, tanto a los \u00f3rganos de gobierno como a los empleados, para que tengan conocimiento acerca de estos comportamientos il\u00edcitos de este tipo de irregularidades y dispongan de los mecanismos de prevenci\u00f3n necesarios para evitar que se produzcan y denunciarlo.<\/p>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s, Mutual M\u00e9dica ha creado un \u00f3rgano de acompa\u00f1amiento: la funci\u00f3n del \u00d3rgano de <em>Compliance<\/em> Penal. Cuenta tambi\u00e9n con dos \u00f3rganos m\u00e1s especializados para cumplir con la normativa relacionada con la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo, que son el OCI y la Unidad T\u00e9cnica; ambos se encargan de poner en pr\u00e1ctica las pol\u00edticas, procedimientos y otras funciones asignadas en este \u00e1mbito.<\/p>\n\n\n\n<h4>Protecci\u00f3n de datos<\/h4>\n\n\n\n<p>Mutual M\u00e9dica vela por el cumplimiento de la normativa de protecci\u00f3n de datos. <strong>En sus pol\u00edticas internas se describe la estructura interna y organizativa que desarrolla e implementa las medidas de seguridad, de confidencialidad, de integridad y de disponibilidad necesarias para cuidar y tratar los datos personales<\/strong> de los que dispone.<\/p>\n\n\n\n<p>En aquellos procesos, circuitos y procedimientos que requieren almacenaje o tratamiento de datos personales, se realizan an\u00e1lisis relativos a los sistemas de protecci\u00f3n y almacenamiento de datos, servidores, servicios en la nube y otros, con el fin de valorar los riesgos que puede representar, as\u00ed como la probabilidad y nivel de gravedad de estos.<\/p>\n\n\n\n<p>Asimismo, tanto en los nuevos proyectos como en la documentaci\u00f3n que act\u00faa como soporte de la actividad aseguradora realizada por la mutualidad, se trabaja desde el inicio el respeto al cumplimiento normativo de protecci\u00f3n de datos, atendiendo a la naturaleza, el alcance, el contexto y los fines del tratamiento de los datos personales, as\u00ed como la afectaci\u00f3n en los derechos y libertades de los mutualistas. Se vela por cumplir con las cl\u00e1usulas informativas y el deber de informaci\u00f3n previos, <strong>con el objetivo de actuar de forma transparente desde el primer momento<\/strong>. Adem\u00e1s, se formaliza tambi\u00e9n, desde el primer momento, todos los requerimientos acerca del tratamiento de datos en la contrataci\u00f3n con terceros o con proveedores, para garantizar la seguridad de estos datos.<\/p>\n\n\n\n<p>Por otra parte, <strong>la entidad lleva a cabo acciones de sensibilizaci\u00f3n y formaci\u00f3n interna a toda la organizaci\u00f3n<\/strong>, aunque m\u00e1s especialmente en aquellas \u00e1reas que participan en operativa que implica un mayor volumen de tratamiento de datos, a los efectos de garantizar el cumplimiento de las obligaciones legales en esta materia, as\u00ed como fomentar el soporte en la detecci\u00f3n preventiva de riesgos y reforzar la aplicaci\u00f3n de los debidos controles para mitigar estos riesgos.<\/p>\n\n\n\n<p>Por \u00faltimo, se ha nombrado a un delegado de protecci\u00f3n de datos y se ha creado un grupo de seguridad de la informaci\u00f3n, lo que refuerza la privacidad y el cumplimiento de la protecci\u00f3n de datos en Mutual M\u00e9dica.<\/p>\n\n\n\n<h4>Ciberseguridad<\/h4>\n\n\n\n<p>Durante un periodo significativo del a\u00f1o 2021, prosigui\u00f3 la situaci\u00f3n excepcional derivada de la pandemia por COVID-19, durante la cual la entidad sigui\u00f3 velando por la seguridad de los empleados y por dar cumplimiento, a su vez, a las recomendaciones sanitarias, por lo que se apoy\u00f3 el teletrabajo a nivel general.<\/p>\n\n\n\n<p>En esta l\u00ednea, se sigui\u00f3 reforzando y monitorizando las medidas de seguridad oportunas, relativas a la estructura y arquitectura de los sistemas inform\u00e1ticos ya implementada y mejorando el acceso en remoto de los trabajadores desde cualquier lugar en el que se encontrasen.<\/p>\n\n\n\n<p>Asimismo, se actualiz\u00f3 un nuevo portal de la entidad en la herramienta <em>Confluence<\/em>, desde donde se comparti\u00f3, y se sigue compartiendo con todos los empleados, todo tipo de informaci\u00f3n de inter\u00e9s para el equipo de personas de la mutualidad, entre ella las pol\u00edticas internas de seguridad de la informaci\u00f3n, <em>bring your own device<\/em> y la documentaci\u00f3n sobre el uso aceptable de los sistemas de informaci\u00f3n. De esta manera, <strong>se ha contribuido a mitigar posibles ciberriesgos y se han aplicado medidas de seguridad establecidas en estos documentos, as\u00ed como al fomento de su cumplimiento en cuanto a conductas y buenas pr\u00e1cticas establecidas<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Como ya hemos comentado con anterioridad, la entidad tiene el compromiso de mantener una cultura de <em>compliance<\/em> en el campo de la seguridad y la protecci\u00f3n de datos, por lo que durante el ejercicio 2021 tambi\u00e9n<strong> se ha remitido a los empleados una serie de p\u00edldoras informativas que daban a conocer los principales riesgos de una de las pr\u00e1cticas m\u00e1s preocupantes a la que nos enfrentamos en la actualidad: el <em>phishing<\/em><\/strong>. Tambi\u00e9n se organiz\u00f3 un simulacro que permiti\u00f3 validar el nivel de concienciaci\u00f3n actual de toda la plantilla de la entidad en este tema.<\/p>\n\n\n\n<p>Como mejoras y avances en la gesti\u00f3n del riesgo cibern\u00e9tico, tambi\u00e9n se ha de tener en cuenta la implementaci\u00f3n de las siguientes acciones:<\/p>\n\n\n\n<ul><li>Auditor\u00edas y <em>pentest<\/em> internas y externas.<\/li><li>Adquisici\u00f3n de un nuevo antivirus que ofrece mayor amplitud de medidas de protecci\u00f3n frente a ataques de <em>ransomware<\/em>, adem\u00e1s de mejoras en la monitorizaci\u00f3n.<\/li><li>Securizaci\u00f3n de la red, implantando una nueva red SD-Wan para comunicaci\u00f3n desde las sedes, as\u00ed como cambios de DNS.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s, junto al proveedor de ciberseguridad tambi\u00e9n se ha trabajado en:<\/p>\n\n\n\n<ul><li>La realizaci\u00f3n de un inventario y de un control de activos, tanto de <em>hardware<\/em> como de <em>software<\/em>.<\/li><li>Una gesti\u00f3n continua de las posibles vulnerabilidades.<\/li><li>El uso controlado de los privilegios administrativos.<\/li><li>Las configuraciones de equipos seguros.<\/li><li>Y el mantenimiento, seguimiento y an\u00e1lisis de registros de auditor\u00eda.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Finalmente, se mantuvo la contrataci\u00f3n de una p\u00f3liza de seguros que ofrece cobertura de riesgos cibern\u00e9ticos y que proporciona un refuerzo adicional de recursos ante incidencias o ataques de seguridad, independientemente del alcance de estas.<\/p>\n\n\n\n<h3><strong>Sistema de Control Interno y Auditor\u00eda Interna<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>El Sistema de Control Interno engloba todos aquellos procesos y medidas establecidos por el Consejo de Administraci\u00f3n de Mutual M\u00e9dica para garantizar que las operaciones de la entidad se realizan seg\u00fan lo establecido y con el nivel de calidad y precisi\u00f3n exigido. En concreto, estos procedimientos miden aspectos como la eficacia y eficiencia de las operaciones; la fiabilidad e integridad de la informaci\u00f3n financiera y no financiera; la adecuada gesti\u00f3n de los riesgos de acuerdo con los objetivos estrat\u00e9gicos, y el cumplimiento de las leyes, pol\u00edticas y procedimientos internos aplicables.<\/p>\n\n\n\n<p>Este sistema se desarrolla a partir de las siguientes fases:<\/p>\n\n\n\n<p>1.- <strong>Identificaci\u00f3n de objetivos:<\/strong> definici\u00f3n de los objetivos de la entidad y los pasos a seguir para alcanzarlos.<\/p>\n\n\n\n<p>2.- <strong>Establecimiento de pol\u00edticas<\/strong>: definici\u00f3n de las pol\u00edticas que marcan las reglas a seguir para alcanzar los objetivos fijados, encabezadas por el Marco de Sistema de Gobierno.<\/p>\n\n\n\n<p>3.- <strong>Identificaci\u00f3n de procesos clave:<\/strong> definici\u00f3n de los procesos alineados con la estrategia de la entidad y que se encaminen a la consecuci\u00f3n de los objetivos identificados inicialmente.<\/p>\n\n\n\n<p>4.- <strong>Asignaci\u00f3n de responsabilidades:<\/strong> definici\u00f3n clara de las responsabilidades de cada uno de los implicados en este sistema.<\/p>\n\n\n\n<p>5.- <strong>Identificaci\u00f3n de riesgos\/deficiencias:<\/strong> identificaci\u00f3n de los riesgos que podr\u00edan darse en los procesos clave y que podr\u00edan poner en peligro el logro de los objetivos de la entidad, en base a su alcance (importancia) y probabilidad de ocurrencia.<\/p>\n\n\n\n<p>6.- <strong>Implantaci\u00f3n de controles y actividades de control en respuesta a los riesgos:<\/strong> conjunto de pol\u00edticas y procedimientos que ayudan a tomar las medidas necesarias para controlar los riesgos y conseguir los objetivos fijados.<\/p>\n\n\n\n<p>7.- <strong>Gesti\u00f3n del riesgo:<\/strong> centralizaci\u00f3n del control y coordinaci\u00f3n del proceso de gesti\u00f3n de riesgos y de los resultados, as\u00ed como el control y supervisi\u00f3n del cumplimiento normativo y legal.<\/p>\n\n\n\n<p>8.- <strong><em>Reporting<\/em>:<\/strong> identificaci\u00f3n, generaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n de informaci\u00f3n oportuna y veraz en el menor tiempo posible.<\/p>\n\n\n\n<p>9.- <strong>Supervisi\u00f3n y seguimiento del Sistema de Control Interno:<\/strong> procesos o procedimientos dise\u00f1ados para revisar la efectividad del Sistema de Control Interno. Los dos estadios de esta fase son el departamento de Cumplimiento y Control Interno y la Auditor\u00eda Interna.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full d\"><img loading=\"lazy\" width=\"980\" height=\"322\" src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/buen-gobierno-destacados.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-1946\" srcset=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/buen-gobierno-destacados.png 980w, https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/buen-gobierno-destacados-480x158.png 480w\" sizes=\"(min-width: 0px) and (max-width: 480px) 480px, (min-width: 481px) 980px, 100vw\" \/><\/figure>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image m\"><figure class=\"aligncenter size-full\"><img loading=\"lazy\" width=\"224\" height=\"688\" src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/2-destacado-buen-gobierno-destacados-m.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-1983\" srcset=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/2-destacado-buen-gobierno-destacados-m.png 224w, https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/2-destacado-buen-gobierno-destacados-m-98x300.png 98w\" sizes=\"(max-width: 224px) 100vw, 224px\" \/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>En 2021, adem\u00e1s de revisar y actualizar las pol\u00edticas ya existentes, se han desarrollado tambi\u00e9n nuevas pol\u00edticas que han permitido reforzar el sistema de gobierno y, con ello, el Sistema de Control Interno. Entre estas pol\u00edticas encontramos el marco de gesti\u00f3n del apetito de riesgo, la pol\u00edtica de integraci\u00f3n de riesgos ASG y la pol\u00edtica de selecci\u00f3n y promoci\u00f3n interna.<\/p>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s de la revisi\u00f3n anual recurrente, desde la mutualidad se est\u00e1 trabajando en que la pol\u00edtica de gesti\u00f3n de inversiones y la pol\u00edtica de remuneraciones se adapten a las nuevas normativas de sostenibilidad (riesgos ASG).<\/p>\n\n\n\n<h4><strong>Departamento de<\/strong> <strong>Cumplimiento y Control Interno<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>El <strong>departamento de<\/strong> <strong>Cumplimiento y Control Interno<\/strong> es el <strong>responsable de comprobar la efectividad del Sistema de Control Interno mediante la documentaci\u00f3n de los procesos cr\u00edticos de la entidad y la valoraci\u00f3n de la eficacia de los controles instaurados<\/strong>. Otras responsabilidades de este departamento son coordinar la Comisi\u00f3n de Auditor\u00eda y Control y realizar su informe anual para la presentaci\u00f3n a la Asamblea General; realizar y dar seguimiento a los test de controles de procesos; supervisar el cumplimiento de los requerimientos internos definidos por Direcci\u00f3n; o coordinar la relaci\u00f3n con la Direcci\u00f3n General de Seguros y Fondos de Pensiones.<\/p>\n\n\n\n<p>En el \u00faltimo ejercicio tambi\u00e9n se ha continuado potenciando el proyecto de Gesti\u00f3n del Riesgo Operacional, desarrollado en colaboraci\u00f3n con el \u00e1rea de Gesti\u00f3n de Riesgos con el fin \u00faltimo de obtener un mapa de riesgos operacionales, y se ha seguido trabajando en el levantamiento y optimizaci\u00f3n de procesos, la identificaci\u00f3n de los riesgos asociados a los mismos y la propuesta de establecimiento de los controles pertinentes.<\/p>\n\n\n\n<h4>Auditor\u00eda Interna<\/h4>\n\n\n\n<p>En su rol de tercera l\u00ednea de defensa, la funci\u00f3n de Auditor\u00eda Interna <strong>se encarga de la revisi\u00f3n y evaluaci\u00f3n de forma objetiva e independiente del Sistema de Control Interno<\/strong>, con el objetivo de proporcionar una garant\u00eda adicional al Consejo de Administraci\u00f3n. Para ello, cuenta con la colaboraci\u00f3n de una firma externa independiente y de prestigio.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"margin-bottom-15\">Las auditor\u00edas internas realizadas en 2021 han evaluado los siguientes aspectos:<\/p>\n\n\n\n<ul><li>Funci\u00f3n Actuarial y funci\u00f3n de Gesti\u00f3n de Riesgos.<\/li><li>Gesti\u00f3n de prestaciones.<\/li><li>Pol\u00edticas de calidad del dato, Marco de Sistema de Gobierno, pol\u00edtica de aptitud y honorabilidad, externalizaci\u00f3n (segunda intervenci\u00f3n: actividades externalizadas por la entidad y revisi\u00f3n de la pol\u00edtica), Compras.<\/li><li>Proceso de calidad del dato.<\/li><li>Control del fraude.<\/li><li>Plan de contingencia de Sistemas.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00d3rganos de gobierno El objetivo del Sistema de Gobierno de Mutual M\u00e9dica es dotar a la entidad de una estructura organizativa transparente y apropiada, con una clara y adecuada distribuci\u00f3n y separaci\u00f3n de funciones. 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Para ello, <strong>la estructura se compone de tres niveles de decisi\u00f3n: Asamblea General de Mutualistas, Consejo de Administraci\u00f3n y las diversas Comisiones del Consejo<\/strong>.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Paralelamente, en el marco del cumplimiento de Solvencia II, el sistema de gobierno estar\u00e1 compuesto, a su vez, por las funciones clave de gesti\u00f3n de Riesgos, Actuarial, Auditor\u00eda Interna y verificaci\u00f3n de Cumplimiento.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Este sistema responde al doble compromiso del modelo de gobernanza de la entidad:<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>\u2022 La aplicaci\u00f3n efectiva de los valores de Mutual M\u00e9dica, a partir de unos criterios propios de actuaci\u00f3n y autocontrol.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>\u2022 El cumplimiento del ordenamiento jur\u00eddico que le afecta como entidad aseguradora con naturaleza de mutualidad de previsi\u00f3n social.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>A continuaci\u00f3n, se detallan las funciones y composici\u00f3n de cada uno de los \u00f3rganos de gobierno en el ejercicio 2021.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":3} -->\n<h3>Organigrama<\/h3>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:html -->\n<iframe src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/graficas\/02-01\/02-01_organigrama2.html\" width=\"768\" height=\"466\" marginwidth=\"0\" marginheight=\"0\" frameborder=\"0\" scrolling=\"no\" style=\"display:block; margin: 0 auto;\"><\/iframe>\n<!-- \/wp:html -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":3} -->\n<h3><strong>Asamblea general<\/strong><\/h3>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>La Asamblea General es la <strong>reuni\u00f3n de los mutualistas para deliberar y establecer acuerdos<\/strong>, entre los que destacan el nombramiento, la ratificaci\u00f3n y la revocaci\u00f3n de los miembros del Consejo de Administraci\u00f3n, as\u00ed como valorar y censurar o aprobar la gesti\u00f3n social y las cuentas anuales del ejercicio. Asimismo, aprueba nuevos reglamentos o cambios en los ya existentes, adem\u00e1s de las modificaciones de los estatutos. Pueden tomar parte en ella todos los mutualistas de la entidad.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":3} -->\n<h3><strong>Consejo de Administraci\u00f3n<\/strong><\/h3>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>El Consejo de Administraci\u00f3n es el <strong>\u00f3rgano de representaci\u00f3n, gobierno y gesti\u00f3n de Mutual M\u00e9dica<\/strong> y tiene como funciones fijar las directrices generales de actuaci\u00f3n en la gesti\u00f3n de la entidad y nombrar los cargos de direcci\u00f3n de la mutualidad. Tambi\u00e9n debe presentar a la Asamblea las cuentas anuales, el informe de gesti\u00f3n y la propuesta de aplicaci\u00f3n del resultado, adem\u00e1s de aprobar el presupuesto anual de ingresos y gastos. Debe destacarse que el Consejo convoca las elecciones para consejero y aplica e interpreta los preceptos estatutarios, especialmente en caso de duda.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>El Consejo de Administraci\u00f3n est\u00e1 formado por m\u00e9dicos<\/strong>, que velan por ofrecer en todo momento los productos y servicios que el colectivo necesita. Un total de 14 de sus miembros son escogidos en la Asamblea General mediante elecciones y otros 7 lo son en representaci\u00f3n de los colegios de m\u00e9dicos protectores. Entre los 14 miembros escogidos por la Asamblea, uno de ellos lo es como consejero externo al no tener la condici\u00f3n de m\u00e9dico mutualista, sino que se incorpora al Consejo para aportar sus conocimientos y experiencia en seguros y mercados financieros, contabilidad, marco regulatorio, etc.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:block {\"ref\":321} \/-->\n\n<!-- wp:columns {\"className\":\"w90\"} -->\n<div class=\"wp-block-columns w90\"><!-- wp:column -->\n<div class=\"wp-block-column\"><!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Presidente<\/strong><br>Dr. Luis A. Morales Fochs<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Vicepresidente<\/strong><br>Dr. Pablo Corral Collantes<br>(hasta mayo 2021)<br>Dr. Jos\u00e9 Ignacio Catal\u00e1n Ramos<br>(desde mayo 2021)<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Secretaria<\/strong><br>Dra. M. Asunci\u00f3n Torrents Fern\u00e1ndez<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Vicesecretario<\/strong><br>Dr. Alejandro Andreu Lope<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Tesorero<\/strong> <br>Dr. Llu\u00eds Castells Fust\u00e9<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Contador<\/strong><br>Dr. Javier Mareque Bueno<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column -->\n<div class=\"wp-block-column\"><!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Vocales<\/strong> <br>Dr. Santiago Aguad\u00e9 Bruix<br>Sra. Ana Bar\u00f3 Casamaj\u00f3 <br>Dra. Rosa M. Boy\u00e9 de la Presa <br>Dr. Jos\u00e9 Ignacio Catal\u00e1n Ramos <br>(hasta mayo de 2021) <br>Dra. Teresa Maristany Daunert <br>Dr. Fernando Rivas Navarro <br>Dr. Miquel Vilardell Tarr\u00e9s<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column -->\n<div class=\"wp-block-column\"><!-- wp:image {\"id\":279,\"width\":255,\"height\":382,\"sizeSlug\":\"large\",\"linkDestination\":\"none\"} -->\n<figure class=\"wp-block-image size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/consell-dadministracio-sense-mascareta-683x1024.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-279\" width=\"255\" height=\"382\"\/><\/figure>\n<!-- \/wp:image --><\/div>\n<!-- \/wp:column --><\/div>\n<!-- \/wp:columns -->\n\n<!-- wp:block {\"ref\":321} \/-->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":4} -->\n<h4><strong>Vocales en representaci\u00f3n de los Colegios Oficiales de M\u00e9dicos Protectores<\/strong><\/h4>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:columns {\"className\":\"w90\"} -->\n<div class=\"wp-block-columns w90\"><!-- wp:column {\"className\":\"w90 no-margin\"} -->\n<div class=\"wp-block-column w90 no-margin\"><!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Colegio Oficial de M\u00e9dicos de Barcelona<\/strong> <br>Dr. Llu\u00eds Esteve Balagu\u00e9<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Dr. Jaume Roig\u00e9 Sol\u00e9 (hasta junio de 2021)<br>Dr. Josep Maria Benet Mart\u00ed (desde junio de 2021)<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Colegio Oficial de M\u00e9dicos de Girona<\/strong> <br>Dr. Josep Vilaplana Birba<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Colegio Oficial de M\u00e9dicos de las Islas Baleares<\/strong> <br>Dr. Carles Recasens Laguarda<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column -->\n<div class=\"wp-block-column\"><!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Colegio Oficial de M\u00e9dicos de Lleida<\/strong> <br>Dr. Ram\u00f3n Mur Garces<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Colegio Oficial de M\u00e9dicos de Tarragona<\/strong> <br>Dr. Sergi Boada Pie<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Colegio Oficial de M\u00e9dicos de Cantabria<\/strong> <br>Dr. Francisco Javier Hern\u00e1ndez de Sande de Prada<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column --><\/div>\n<!-- \/wp:columns -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":3} -->\n<h3><strong>Comisi\u00f3n Permanente<\/strong><\/h3>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Es el \u00f3rgano que <strong>trata la resoluci\u00f3n de los asuntos de tr\u00e1mite<\/strong>, tiene atribuciones en materia de nombramiento y retribuciones y prepara los Consejos de Administraci\u00f3n. Est\u00e1 formado por miembros con cargo del Consejo de Administraci\u00f3n.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:block {\"ref\":321} \/-->\n\n<!-- wp:columns {\"className\":\"w90\"} -->\n<div class=\"wp-block-columns w90\"><!-- wp:column {\"width\":\"33%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\"><!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Presidente<\/strong><br>Dr. Luis A. Morales Fochs<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Vicepresidente<\/strong><br>Dr. Pablo Corral Collantes<br>(hasta mayo de 2021)<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Dr. Jos\u00e9 Ignacio Catal\u00e1n Ramos<br>(desde mayo 2021)<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Secretaria<\/strong><br>Dra. M. Asunci\u00f3n Torrents Fern\u00e1ndez<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column {\"width\":\"33%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\"><!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Vicesecretario<\/strong><br>Dr. Alejandro Andreu Lope<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Tesorero<\/strong><br>Dr. Llu\u00eds Castells Fust\u00e9<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Contador<\/strong><br>Dr. Javier Mareque Bueno<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column {\"width\":\"33%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\"><!-- wp:image {\"id\":284,\"width\":256,\"height\":384,\"sizeSlug\":\"large\",\"linkDestination\":\"none\"} -->\n<figure class=\"wp-block-image size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/comision-permanente-683x1024.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-284\" width=\"256\" height=\"384\"\/><\/figure>\n<!-- \/wp:image --><\/div>\n<!-- \/wp:column --><\/div>\n<!-- \/wp:columns -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":3} -->\n<h3><strong>Comisi\u00f3n de Auditor\u00eda y Control<\/strong><\/h3>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>La Comisi\u00f3n de Auditor\u00eda y Control sirve como <strong>canal de comunicaci\u00f3n entre el Consejo de Administraci\u00f3n y los auditores<\/strong>. Eval\u00faa los resultados de cada auditor\u00eda y las respuestas del equipo de gesti\u00f3n a sus recomendaciones. Asimismo, comprueba la adecuaci\u00f3n y la integridad de los sistemas de control interno, examina el cumplimiento de las reglas de gobierno de Mutual M\u00e9dica y plantea las propuestas necesarias para mejorarlas. Est\u00e1 formada por un m\u00ednimo de tres y un m\u00e1ximo de cinco miembros del Consejo de Administraci\u00f3n, escogidos entre los consejeros electos sin cargo en el Consejo. Puede estar asistida por un profesional externo y contar con la participaci\u00f3n de la direcci\u00f3n en sus reuniones para ejercer labores de soporte, del mismo modo que pueden asistir a sus reuniones hasta tres mutualistas a propuesta del Consejo de Administraci\u00f3n.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:block {\"ref\":321} \/-->\n\n<!-- wp:columns {\"className\":\"w90\"} -->\n<div class=\"wp-block-columns w90\"><!-- wp:column {\"width\":\"33%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\"><!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Presidente<\/strong><br>Dr. Santiago Aguad\u00e9 Bruix<br>(hasta diciembre 2021)<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Sra. Ana Baro Casamaj\u00f3<br>(desde diciembre 2021)<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Secretario<\/strong><br>Sra. Ana Baro Casamaj\u00f3<br>(hasta diciembre 2021)<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Dr. Santiago Aguad\u00e9 Bruix<br>(desde diciembre 2021)<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column {\"width\":\"33%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\"><!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Consejero<\/strong><br>Dr. Miquel Vilardell Tarr\u00e9s<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column {\"width\":\"33%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\"><!-- wp:image {\"id\":292,\"width\":256,\"height\":384,\"sizeSlug\":\"large\",\"linkDestination\":\"none\"} -->\n<figure class=\"wp-block-image size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/C.-Auditoria-y-Control-683x1024.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-292\" width=\"256\" height=\"384\"\/><\/figure>\n<!-- \/wp:image --><\/div>\n<!-- \/wp:column --><\/div>\n<!-- \/wp:columns -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":3} -->\n<h3><strong>Comisi\u00f3n de Inversiones<\/strong><\/h3>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>La Comisi\u00f3n de Inversiones es el \u00f3rgano delegado del Consejo de Administraci\u00f3n que le ofrece apoyo en los <strong>asuntos relacionados con las finanzas<\/strong> y que vela por el <strong>cumplimiento de la pol\u00edtica de inversiones<\/strong> de la entidad. Est\u00e1 formada por consejeros electos y personal directivo.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:block {\"ref\":321} \/-->\n\n<!-- wp:columns {\"className\":\"w90\"} -->\n<div class=\"wp-block-columns w90\"><!-- wp:column {\"width\":\"33%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\"><!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Presidente<\/strong><br>Dr. Llu\u00eds Castells Fust\u00e9<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column {\"width\":\"33%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\"><!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Secretario<\/strong><br>Dr. Mart\u00ed Vidal Ma\u00f1as<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Consejero<\/strong><br>Dr. Javier Mareque Bueno<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column {\"width\":\"33%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\"><!-- wp:image {\"id\":293,\"width\":256,\"height\":384,\"sizeSlug\":\"large\",\"linkDestination\":\"none\"} -->\n<figure class=\"wp-block-image size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/comision-inversiones-683x1024.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-293\" width=\"256\" height=\"384\"\/><\/figure>\n<!-- \/wp:image --><\/div>\n<!-- \/wp:column --><\/div>\n<!-- \/wp:columns -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":3} -->\n<h3><strong>Comisi\u00f3n de Seguros y Prestaciones<\/strong><\/h3>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>La Comisi\u00f3n de Seguros y Prestaciones tiene como objeto <strong>adjudicar las prestaciones de los seguros de vida y asesorar en la gesti\u00f3n de los seguros de mutualistas<\/strong> en cuanto al proceso de incorporaci\u00f3n de nuevos mutualistas, la ampliaci\u00f3n de coberturas, las causas de exclusi\u00f3n de patolog\u00edas y la denegaci\u00f3n o aceptaci\u00f3n de prestaciones. Est\u00e1 formada por consejeros electos del Consejo de Administraci\u00f3n.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:block {\"ref\":321} \/-->\n\n<!-- wp:columns {\"className\":\"w90\"} -->\n<div class=\"wp-block-columns w90\"><!-- wp:column {\"width\":\"33%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\"><!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Presidenta<\/strong><br>Dra. M. Asunci\u00f3n Torrents Fern\u00e1ndez<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column {\"width\":\"33%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\"><!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Consejeros<\/strong><br>Dr. Santiago Aguad\u00e9 Bruix<br>Dr. Alejandro Andreu Lope<br>Dra. Rosa M. Boy\u00e9 de la Presa<br>Dr. Jos\u00e9 Ignacio Catal\u00e1n Ramos<br>Dr. Fernando Rivas Navarro<br>Dr. Miquel Vilardell Tarr\u00e9s<br>Dra. Teresa Maristany Daunert<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column {\"width\":\"33%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:33%\"><!-- wp:image {\"id\":296,\"width\":256,\"height\":384,\"sizeSlug\":\"large\",\"linkDestination\":\"none\"} -->\n<figure class=\"wp-block-image size-large is-resized\"><img src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/coms.-seguros-y-prestaciones-683x1024.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-296\" width=\"256\" height=\"384\"\/><\/figure>\n<!-- \/wp:image --><\/div>\n<!-- \/wp:column --><\/div>\n<!-- \/wp:columns -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":3} -->\n<h3><strong>Comisi\u00f3n de Estrategia, Innovaci\u00f3n y RSC<\/strong><\/h3>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>La Comisi\u00f3n de Estrategia, Innovaci\u00f3n y Responsabilidad Social Corporativa es un \u00f3rgano de car\u00e1cter informativo y consultivo, sin funciones ejecutivas, con facultades de<strong> soporte y asesoramiento al Consejo de Administraci\u00f3n<\/strong>. Entre sus funciones, se encuentran proponer y valorar las distintas alternativas estrat\u00e9gicas a adoptar por la entidad y hacer seguimiento de la gesti\u00f3n de los planes estrat\u00e9gicos en curso; asesorar y proporcionar apoyo en cuestiones relacionadas con la innovaci\u00f3n, realizando an\u00e1lisis y seguimiento de los proyectos de innovaci\u00f3n, garantizando su adecuada implantaci\u00f3n y desarrollo, y asesorar acerca del dise\u00f1o de la cultura y de los valores corporativos, incluyendo estrategia de pr\u00e1cticas de negocio responsable y de sostenibilidad.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:columns {\"className\":\"w90\"} -->\n<div class=\"wp-block-columns w90\"><!-- wp:column -->\n<div class=\"wp-block-column\"><!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Presidente<\/strong><br>Dr. Pablo Corral Collantes<br>(hasta mayo 2021) <br>Dra. M. Asunci\u00f3n Torrents Fern\u00e1ndez<br>(desde mayo 2021)<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column -->\n<div class=\"wp-block-column\"><!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Consejeros<\/strong> <br>Dr. Santiago Aguad\u00e9 Bruix (hasta diciembre 2021)<br>Dr. Alejandro Andreu Lope <br>Sra. Ana Baro Casamaj\u00f3 (desde diciembre 2021) <br>Dr. Llu\u00eds Castells Fust\u00e9 <br>Dr. Jos\u00e9 Ignacio Catal\u00e1n Ramos (desde mayo 2021) <br>Dr. Javier Mareque Bueno <br>Dr. Ramon Mur Garces <br>Dr. Jaume Roig\u00e9 Sol\u00e9 (hasta junio 2021) <br>Dra. M. Asunci\u00f3n Torrents Fern\u00e1ndez (hasta mayo 2021) <br>Dr. Josep Vilaplana Birba<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column --><\/div>\n<!-- \/wp:columns -->\n\n<!-- wp:group -->\n<div class=\"wp-block-group\"><!-- wp:heading {\"level\":3} -->\n<h3><strong>Direcci\u00f3n General<\/strong><\/h3>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>La Direcci\u00f3n General<strong> lleva la gesti\u00f3n de la entidad<\/strong>, en dependencia del Consejo de Administraci\u00f3n. En concreto, es la responsable de la gesti\u00f3n econ\u00f3mica y del cumplimiento de la normativa y de los objetivos fijados por el Consejo y es responsable de la organizaci\u00f3n interna y de la direcci\u00f3n del personal.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:columns {\"className\":\"w60\"} -->\n<div class=\"wp-block-columns w60\"><!-- wp:column -->\n<div class=\"wp-block-column\"><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column -->\n<div class=\"wp-block-column\"><!-- wp:image {\"align\":\"center\",\"id\":669,\"sizeSlug\":\"full\",\"linkDestination\":\"none\",\"className\":\"fotoRounded\"} -->\n<div class=\"wp-block-image fotoRounded\"><figure class=\"aligncenter size-full\"><img src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Sr.-Antonio-Lopez-copia.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-669\"\/><\/figure><\/div>\n<!-- \/wp:image -->\n\n<!-- wp:paragraph {\"align\":\"center\"} -->\n<p class=\"has-text-align-center\"><strong>Director general<\/strong><br>Sr. Antonio L\u00f3pez L\u00f3pez<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column -->\n<div class=\"wp-block-column\"><\/div>\n<!-- \/wp:column --><\/div>\n<!-- \/wp:columns --><\/div>\n<!-- \/wp:group -->\n\n<!-- wp:group -->\n<div class=\"wp-block-group\"><!-- wp:heading {\"level\":3} -->\n<h3><strong><strong>Subdirecci\u00f3n general<\/strong><\/strong><\/h3>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Participa activamente en la gesti\u00f3n de las actividades dirigidas por la direcci\u00f3n general y en la toma de decisiones.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:columns {\"className\":\"w60\"} -->\n<div class=\"wp-block-columns w60\"><!-- wp:column -->\n<div class=\"wp-block-column\"><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column -->\n<div class=\"wp-block-column\"><!-- wp:image {\"align\":\"center\",\"id\":670,\"sizeSlug\":\"full\",\"linkDestination\":\"none\",\"className\":\"fotoRounded\"} -->\n<div class=\"wp-block-image fotoRounded\"><figure class=\"aligncenter size-full\"><img src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Sra.-Sandra-Cantos-copia.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-670\"\/><\/figure><\/div>\n<!-- \/wp:image -->\n\n<!-- wp:paragraph {\"align\":\"center\"} -->\n<p class=\"has-text-align-center\"><strong><strong>Subdirectora general<\/strong> <br><\/strong>Sra. Sandra Cantos L\u00f3pez<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column -->\n<div class=\"wp-block-column\"><\/div>\n<!-- \/wp:column --><\/div>\n<!-- \/wp:columns --><\/div>\n<!-- \/wp:group -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":3} -->\n<h3><strong>Servicio de Atenci\u00f3n al Cliente<\/strong><\/h3>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>El Servicio de Atenci\u00f3n al Cliente (SAC) atiende las consultas, quejas y reclamaciones de los mutualistas asegurados, beneficiarios o derechohabientes contra los acuerdos de la mutualidad.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:columns -->\n<div class=\"wp-block-columns\"><!-- wp:column -->\n<div class=\"wp-block-column\"><!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>Responsable del SAC<\/strong> <br>Sr. Luis Almajano<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column -->\n<div class=\"wp-block-column\"><!-- wp:paragraph -->\n<p>&nbsp;<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph --><\/div>\n<!-- \/wp:column --><\/div>\n<!-- \/wp:columns -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":3} -->\n<h3><strong>Participaci\u00f3n en asociaciones<\/strong><\/h3>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Como mutualidad de previsi\u00f3n social del colectivo m\u00e9dico, participamos en varias agrupaciones de entidades relacionadas con la previsi\u00f3n social, con el \u00e1mbito de las mutualidades o con los m\u00e9dicos, con el fin de promover propuestas de mejora a las administraciones, tanto nacionales como europeas, en beneficio de nuestros mutualistas y de todos los m\u00e9dicos.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:block {\"ref\":620} \/-->\n\n<!-- wp:columns -->\n<div class=\"wp-block-columns\"><!-- wp:column {\"width\":\"100%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:100%\"><!-- wp:columns {\"verticalAlignment\":\"center\",\"className\":\"w100\"} -->\n<div class=\"wp-block-columns are-vertically-aligned-center w100\"><!-- wp:column {\"verticalAlignment\":\"center\",\"width\":\"20%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column is-vertically-aligned-center\" style=\"flex-basis:20%\"><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column {\"verticalAlignment\":\"center\",\"width\":\"20%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column is-vertically-aligned-center\" style=\"flex-basis:20%\"><!-- wp:image {\"id\":40,\"sizeSlug\":\"full\",\"linkDestination\":\"custom\"} -->\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><a href=\"https:\/\/amice-eu.org\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><img src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Logo_Amice.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-40\"\/><\/a><\/figure>\n<!-- \/wp:image --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column {\"width\":\"20%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:20%\"><!-- wp:image {\"id\":41,\"sizeSlug\":\"full\",\"linkDestination\":\"custom\"} -->\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><a href=\"https:\/\/www.cneps.es\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><img src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Logo_CEM.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-41\"\/><\/a><\/figure>\n<!-- \/wp:image --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column {\"width\":\"20%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:20%\"><!-- wp:image {\"id\":42,\"sizeSlug\":\"full\",\"linkDestination\":\"custom\"} -->\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><a href=\"https:\/\/www.europamedica.com\/es\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><img src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/Logo_Europa_Medica.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-42\"\/><\/a><\/figure>\n<!-- \/wp:image --><\/div>\n<!-- \/wp:column -->\n\n<!-- wp:column {\"width\":\"20%\"} -->\n<div class=\"wp-block-column\" style=\"flex-basis:20%\"><\/div>\n<!-- \/wp:column --><\/div>\n<!-- \/wp:columns --><\/div>\n<!-- \/wp:column --><\/div>\n<!-- \/wp:columns -->\n\n<!-- wp:separator {\"className\":\"ancla-je\"} -->\n<hr class=\"wp-block-separator ancla-je\" id=\"modelos-de-gestion-de-riesgos-corporativos\"\/>\n<!-- \/wp:separator -->\n\n<!-- wp:heading -->\n<h2><strong>Modelos de gesti\u00f3n de riesgos corporativos<\/strong><\/h2>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p><strong>La actividad de Mutual M\u00e9dica est\u00e1 afectada por un conjunto de riesgos de naturaleza muy diversa<\/strong>: sociales, econ\u00f3micos, financieros, legislativos, operacionales o vinculados al uso de las tecnolog\u00edas de la informaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n. Estos riesgos no son est\u00e1ticos, sino que se encuentran en constante transformaci\u00f3n, como demuestran la incertidumbre econ\u00f3mica global actual y la aceleraci\u00f3n del proceso de digitalizaci\u00f3n.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>La entidad cuenta con una serie de <strong>sistemas de identificaci\u00f3n de estos riesgos y con recursos y pol\u00edticas propias para hacerles frente<\/strong>.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":3} -->\n<h3><strong>Tres l\u00edneas de defensa<\/strong><\/h3>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Mutual M\u00e9dica adopta el sistema de tres l\u00edneas de defensa como modelo para la gesti\u00f3n de riesgos corporativos y el control interno. Este modelo persigue principalmente los siguientes objetivos:<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:list -->\n<ul><li>Anticipaci\u00f3n de los riesgos y desarrollo de medidas preventivas.<\/li><li>Gesti\u00f3n del riesgo a partir del cumplimiento de las normativas externas e internas.<\/li><li>Desarrollo de mecanismos fiables e independientes de auditor\u00eda interna.<\/li><\/ul>\n<!-- \/wp:list -->\n\n<!-- wp:image {\"id\":1535,\"sizeSlug\":\"full\",\"linkDestination\":\"none\"} -->\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img src=\"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/image-3.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-1535\"\/><\/figure>\n<!-- \/wp:image -->\n\n<!-- wp:block {\"ref\":620} \/-->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>El modelo de tres l\u00edneas de defensa es un est\u00e1ndar ampliamente utilizado, que es tambi\u00e9n requerido por Solvencia II, la directiva europea que marca el sistema de solvencia de todas las entidades del sector asegurador.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":3} -->\n<h3><strong>Principales riesgos y medidas de prevenci\u00f3n<\/strong><\/h3>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>De acuerdo con el modelo de las tres l\u00edneas de defensa, la entidad ha seguido trabajando en 2021 en el desarrollo de medidas de prevenci\u00f3n para gestionar los riesgos vinculados a los siguientes aspectos: <em>Compliance penal<\/em>, protecci\u00f3n de datos y ciberseguridad.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":4} -->\n<h4>\u2018Compliance<em>\u2019<\/em> penal<\/h4>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Mutual M\u00e9dica ha desarrollado un Sistema de Gesti\u00f3n de <em>Compliance <\/em>Penal para evitar que, como persona jur\u00eddica, pueda incurrir en responsabilidad por la comisi\u00f3n de algunos delitos previstos en la normativa. Ciertas conductas de los miembros del sistema de gobierno o de los empleados podr\u00edan poner en riesgo la actividad de la entidad, as\u00ed como la reputaci\u00f3n de Mutual M\u00e9dica. Incluso la mutualidad podr\u00eda recibir alg\u00fan tipo de sanci\u00f3n econ\u00f3mica o administrativa en este sentido. Entre estas conductas delictivas, se encuentran algunas que, por el contexto de nuestra organizaci\u00f3n y la actividad que realizamos, son m\u00e1s susceptibles de producirse, como: el descubrimiento y revelaci\u00f3n de secretos, la estafa, el espionaje empresarial, la corrupci\u00f3n, el blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo, tr\u00e1fico de influencias o da\u00f1os inform\u00e1ticos. <strong>El Sistema de Gesti\u00f3n de <em>Compliance <\/em>Penal que est\u00e1 construyendo la mutualidad aplica a nivel interno a todas las \u00e1reas de negocio, as\u00ed como a sus relaciones con terceros: grupos de inter\u00e9s, socios de negocio, proveedores, etc. Por esta raz\u00f3n, se ha distribuido la pol\u00edtica de <em>compliance <\/em>penal a todos los niveles y \u00e1mbitos de la entidad y se han realizado acciones de sensibilizaci\u00f3n, tanto a los \u00f3rganos de gobierno como a los empleados, para que tengan conocimiento acerca de estos comportamientos il\u00edcitos de este tipo de irregularidades y dispongan de los mecanismos de prevenci\u00f3n necesarios para evitar que se produzcan y denunciarlo<\/strong>.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Adem\u00e1s, Mutual M\u00e9dica ha creado un \u00f3rgano de acompa\u00f1amiento: la funci\u00f3n del \u00d3rgano de <em>Compliance<\/em> Penal. Cuanta tambi\u00e9n con dos \u00f3rganos m\u00e1s especializados, para cumplir con la normativa relacionada con la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo, que son el OCI y la Unidad T\u00e9cnica; ambos se encargan de poner en pr\u00e1ctica las pol\u00edticas, procedimientos y otras funciones asignadas en este \u00e1mbito.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":4} -->\n<h4>Protecci\u00f3n de datos<\/h4>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Mutual M\u00e9dica vela por el cumplimiento de la normativa de protecci\u00f3n de datos. <strong>En sus pol\u00edticas internas se describe la estructura interna y organizativa que desarrolla e implementa las medidas de seguridad, de confidencialidad, de integridad y de disponibilidad necesarias para cuidar y tratar los datos personales<\/strong> de los que dispone.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>En aquellos procesos, circuitos y procedimientos que requieren almacenaje o tratamiento de datos personales, se realizan an\u00e1lisis relativos a los sistemas de protecci\u00f3n y almacenamiento de datos, servidores, servicios en la nube y otros, con el fin de valorar los riesgos que puede representar, as\u00ed como la probabilidad y nivel de gravedad de estos.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Asimismo, tanto en los nuevos proyectos como en la documentaci\u00f3n que act\u00faa como soporte de la actividad aseguradora realizada por la mutualidad, se trabaja desde el inicio el respeto al cumplimiento normativo de protecci\u00f3n de datos, atendiendo a la naturaleza, el alcance, el contexto y los fines del tratamiento de los datos personales, as\u00ed como la afectaci\u00f3n en los derechos y libertades de los mutualistas. Se vela por cumplir con las cl\u00e1usulas informativas y el deber de informaci\u00f3n previos, <strong>con el objetivo de actuar de forma transparente desde el primer momento<\/strong>. Adem\u00e1s, se formaliza tambi\u00e9n, desde el primer momento, todos los requerimientos acerca del tratamiento de datos en la contrataci\u00f3n con terceros o con proveedores, para garantizar la seguridad de estos datos.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Por otra parte, <strong>la entidad lleva a cabo acciones de sensibilizaci\u00f3n y formaci\u00f3n interna a toda la organizaci\u00f3n<\/strong>, aunque m\u00e1s especialmente en aquellas \u00e1reas que participan en operativa que implica un mayor volumen de tratamiento de datos, a los efectos de garantizar el cumplimiento de las obligaciones legales en esta materia, as\u00ed como fomentar el soporte en la detecci\u00f3n preventiva de riesgos y reforzar la aplicaci\u00f3n de los debidos controles para mitigar estos riesgos.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Por \u00faltimo, se ha nombrado a un delegado de Protecci\u00f3n de Datos y se ha creado un grupo de seguridad de la informaci\u00f3n, lo que refuerza la privacidad y el cumplimiento de la protecci\u00f3n de datos en Mutual M\u00e9dica.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":4} -->\n<h4>Ciberseguridad<\/h4>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Durante un periodo significativo del a\u00f1o 2021, prosigui\u00f3 la situaci\u00f3n excepcional derivada de la pandemia por COVID-19, durante la cual la entidad sigui\u00f3 velando por la seguridad de los empleados y por dar cumplimiento, a su vez, a las recomendaciones sanitarias, por lo que se apoy\u00f3 el teletrabajo a nivel general.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>En esta l\u00ednea, se sigui\u00f3 reforzando y monitorizando las medidas de seguridad oportunas, relativas a la estructura y arquitectura de los sistemas inform\u00e1ticos ya implementada y mejorando el acceso en remoto de los trabajadores desde cualquier lugar en el que se encontrasen.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Asimismo, se actualiz\u00f3 un nuevo portal de la entidad en la herramienta <em>Confluence<\/em>, desde donde se comparti\u00f3, y se sigue compartiendo con todos los empleados, todo tipo de informaci\u00f3n de inter\u00e9s para el equipo de personas de la mutualidad, entre ella las pol\u00edticas internas de seguridad de la informaci\u00f3n, <em>bring your own device<\/em> y la documentaci\u00f3n sobre el uso aceptable de los sistemas de informaci\u00f3n. De esta manera, <strong>se ha contribuido a mitigar posibles ciberriesgos y se han aplicado medidas de seguridad establecidas en estos documentos, as\u00ed como al fomento de su cumplimiento en cuanto a conductas y buenas pr\u00e1cticas establecidas<\/strong>.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Como ya hemos comentado con anterioridad, la entidad tiene el compromiso de mantener una cultura de <em>compliance<\/em> en el campo de la seguridad y la protecci\u00f3n de datos, por lo que durante el ejercicio 2021 tambi\u00e9n<strong> se ha remitido a los empleados una serie de p\u00edldoras informativas que daban a conocer los principales riesgos de una de las pr\u00e1cticas m\u00e1s preocupantes a la que nos enfrentamos en la actualidad: el <em>phishing<\/em><\/strong>. Tambi\u00e9n se organiz\u00f3 un simulacro que permiti\u00f3 validar el nivel de concienciaci\u00f3n actual de toda la plantilla de la entidad en este tema.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Como mejoras y avances en la gesti\u00f3n del riesgo cibern\u00e9tico, tambi\u00e9n se ha de tener en cuenta la implementaci\u00f3n de las siguientes acciones:<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:list -->\n<ul><li>Auditor\u00edas y Pentest internas y externas.<\/li><li>Adquisici\u00f3n de un nuevo antivirus que ofrece mayor amplitud de medidas de protecci\u00f3n frente a ataques de <em>ransomware<\/em>, adem\u00e1s de mejoras en la monitorizaci\u00f3n.<\/li><li>Securizaci\u00f3n de la red, implantando una nueva red SD-Wan para comunicaci\u00f3n desde las sedes, as\u00ed como cambios de DNS.<\/li><\/ul>\n<!-- \/wp:list -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Adem\u00e1s, junto al proveedor de ciberseguridad tambi\u00e9n se ha trabajado en:<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:list -->\n<ul><li>la realizaci\u00f3n de un inventario y de un control de activos, tanto de hardware como de software,<\/li><li>una gesti\u00f3n continua de las posibles vulnerabilidades,<\/li><li>el uso controlado de los privilegios administrativos,<\/li><li>las configuraciones de equipos seguros,<\/li><li>y el mantenimiento, seguimiento y an\u00e1lisis de registros de auditor\u00eda.<\/li><\/ul>\n<!-- \/wp:list -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Finalmente, se mantuvo la contrataci\u00f3n de una p\u00f3liza de seguros que ofrece cobertura de riesgos cibern\u00e9ticos y que proporciona un refuerzo adicional de recursos ante incidencias o ataques de seguridad, independientemente del alcance de estas.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":3} -->\n<h3><strong>Sistema de Control Interno y Auditor\u00eda Interna<\/strong><\/h3>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>El Sistema de Control Interno engloba todos aquellos procesos y medidas establecidos por el Consejo de Administraci\u00f3n de Mutual M\u00e9dica para garantizar que las operaciones de la entidad se realizan seg\u00fan lo establecido y con el nivel de calidad y precisi\u00f3n exigido. En concreto, estos procedimientos miden aspectos como la eficacia y eficiencia de las operaciones; la fiabilidad e integridad de la informaci\u00f3n financiera y no financiera; la adecuada gesti\u00f3n de los riesgos de acuerdo con los objetivos estrat\u00e9gicos, y el cumplimiento de las leyes, pol\u00edticas y procedimientos internos aplicables.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Este sistema se desarrolla a partir de las siguientes fases:<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>1.- <strong>Identificaci\u00f3n de objetivos:<\/strong> definici\u00f3n de los objetivos de la entidad y los pasos a seguir para alcanzarlos.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>2.- <strong>Establecimiento de pol\u00edticas<\/strong>: definici\u00f3n de las pol\u00edticas que marcan las reglas a seguir para alcanzar los objetivos fijados, encabezadas por el Marco de Sistema de Gobierno.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>3.- <strong>Identificaci\u00f3n de procesos clave:<\/strong> definici\u00f3n de los procesos alineados con la estrategia de la entidad y que se encaminen a la consecuci\u00f3n de los objetivos identificados inicialmente.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>4.- <strong>Asignaci\u00f3n de responsabilidades:<\/strong> definici\u00f3n clara de las responsabilidades de cada uno de los implicados en este sistema.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>5.- <strong>Identificaci\u00f3n de riesgos\/deficiencias:<\/strong> identificaci\u00f3n de los riesgos que podr\u00edan darse en los procesos clave y que podr\u00edan poner en peligro el logro de los objetivos de la entidad, en base a su alcance (importancia) y probabilidad de ocurrencia.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>6.- <strong>Implantaci\u00f3n de controles y actividades de control en respuesta a los riesgos:<\/strong> conjunto de pol\u00edticas y procedimientos que ayudan a tomar las medidas necesarias para controlar los riesgos y conseguir los objetivos fijados.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>7.- <strong>Gesti\u00f3n del riesgo:<\/strong> centralizaci\u00f3n del control y coordinaci\u00f3n del proceso de gesti\u00f3n de riesgos y de los resultados, as\u00ed como el control y supervisi\u00f3n del cumplimiento normativo y legal.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>8.- <strong><em>Reporting<\/em>:<\/strong> identificaci\u00f3n, generaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n de informaci\u00f3n oportuna y veraz, en el menor tiempo posible.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>9.- <strong>Supervisi\u00f3n y seguimiento del Sistema de Control Interno:<\/strong> procesos o procedimientos dise\u00f1ados para revisar la efectividad del Sistema de Control Interno. Los dos estadios de esta fase son el departamento de Cumplimiento y Control Interno y la Auditor\u00eda Interna.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>En 2021, adem\u00e1s de revisar y actualizar las pol\u00edticas ya existentes, se han desarrollado tambi\u00e9n nuevas pol\u00edticas que han permitido reforzar el sistema de gobierno y, con ello, el Sistema de Control Interno. Entre estas pol\u00edticas encontramos el Marco de gesti\u00f3n del Apetito de Riesgo, la pol\u00edtica de integraci\u00f3n de riesgos ASG y la pol\u00edtica de Selecci\u00f3n y Promoci\u00f3n Interna.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>Adem\u00e1s de la revisi\u00f3n anual recurrente, desde la mutualidad se est\u00e1 trabajando en que la pol\u00edtica de gesti\u00f3n de inversiones y la pol\u00edtica de remuneraciones se adapten a las nuevas normativas de sostenibilidad (riesgos ASG).<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":4} -->\n<h4><strong>Departamento de<\/strong> <strong>Cumplimiento y Control Interno<\/strong><\/h4>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>El <strong>departamento de<\/strong> <strong>Cumplimiento y Control Interno<\/strong> es el <strong>responsable de comprobar la efectividad del Sistema de Control Interno mediante la documentaci\u00f3n de los procesos cr\u00edticos de la entidad y la valoraci\u00f3n de la eficacia de los controles instaurados<\/strong>. Otras responsabilidades de este departamento son coordinar la Comisi\u00f3n de Auditor\u00eda y Control y realizar su informe anual para la presentaci\u00f3n a la Asamblea General; realizar y dar seguimiento a los test de controles de procesos; supervisar el cumplimiento de los requerimientos internos definidos por Direcci\u00f3n; o coordinar la relaci\u00f3n con la Direcci\u00f3n General de Seguros y Fondos de Pensiones.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>En el \u00faltimo ejercicio tambi\u00e9n se ha continuado potenciando el proyecto de Gesti\u00f3n del Riesgo Operacional, desarrollado en colaboraci\u00f3n con el \u00e1rea de Gesti\u00f3n de Riesgos con el fin \u00faltimo de obtener un mapa de riesgos operacionales, y se ha seguido trabajando en el levantamiento y optimizaci\u00f3n de procesos, la identificaci\u00f3n de los riesgos asociados a los mismos y la propuesta de establecimiento de los controles pertinentes.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:heading {\"level\":4} -->\n<h4>Auditor\u00eda Interna<\/h4>\n<!-- \/wp:heading -->\n\n<!-- wp:paragraph -->\n<p>En su rol de tercera l\u00ednea de defensa, la Funci\u00f3n de Auditor\u00eda Interna se encarga de la revisi\u00f3n y evaluaci\u00f3n de forma objetiva e independiente del Sistema de Control Interno, con el objetivo de proporcionar una garant\u00eda adicional al Consejo de Administraci\u00f3n. Para ello, cuenta con la colaboraci\u00f3n de una firma externa independiente y de prestigio.<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:paragraph {\"className\":\"margin-bottom-15\"} -->\n<p class=\"margin-bottom-15\">Las auditor\u00edas internas realizadas en 2021 han evaluado los siguientes aspectos:<\/p>\n<!-- \/wp:paragraph -->\n\n<!-- wp:list -->\n<ul><li>Funci\u00f3n Actuarial y Funci\u00f3n de Gesti\u00f3n de Riesgos.<\/li><li>Gesti\u00f3n de Prestaciones.<\/li><li>Pol\u00edticas de: calidad del dato, Marco de Sistema de Gobierno, pol\u00edtica de aptitud y honorabilidad, externalizaci\u00f3n (segunda intervenci\u00f3n: actividades externalizadas por la entidad y revisi\u00f3n de la pol\u00edtica), Compras.<\/li><li>Proceso de calidad del dato.<\/li><li>Control del fraude.<\/li><li>Plan de contingencia de Sistemas.<\/li><\/ul>\n<!-- \/wp:list -->\n\n<!-- wp:block {\"ref\":620} \/-->","_et_gb_content_width":""},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/310"}],"collection":[{"href":"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=310"}],"version-history":[{"count":100,"href":"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/310\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2440,"href":"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/310\/revisions\/2440"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/940"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/informe-anual-2021.mutualmedica.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=310"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}